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[爆料] 分享!非柜面交易 解锁案例集锦!

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发表于 2021-12-8 18:42 | 显示全部楼层 |阅读模式

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此前说到借记卡/储蓄卡被风控暂停非柜面交易,都是官方发布内容。

泪奔!暂停非柜又席卷卡圈!10年不能再申卡!

非柜连锁反应之:继工行、邮储非柜后,招行储蓄卡被非柜

这是近两个月关于非柜面交易问题。


顺利解封成为卡友特别关注的事情,那么我们就搜集卡友解封案例,帮助大家及时对被封的卡做出处理。特别提醒,因为每个银行,每个地区,每个网点都存在差异,方法还是需要因地制宜去调整。


社区卡友kashen94465124


坐标0792,昨天工行发来一条短信说借记卡状态异常,非柜了。上午特地跑来我们当地这里的一家支行,前面好几个都是状态异常的,也都是昨天来的短信,到了我,银行经理拿了我的卡看了后台说是名下的银行卡太多,(我到银行经理电脑上看了下确实是这么写,)触发风控了,让我签了个核查书,大概就是资金来源和用途,然后申明不把卡租借出去等违法行为,就把我的卡状态解除了,后面说最好不要手机转账之类的,说再非柜就很难解除了,然后让我在atm机取款试了下,都是正常的,已经解除了。所以我觉得最近工行非柜也有可能是名下其他银行卡太多导致的,一点个人经历给论坛老哥分享下,全程没有看我流水,直接就解了。

1638951250078008887.jpg

1638951250691081708.jpg


总结一下,暂停非柜面交易,没有过多手忙脚乱;直接去银行网点,找桂圆查看被风控原因;签核查书,说明卡用途。以后用卡注意事项。解封后atm取款测试。

社区卡友飞起来一jio


社保卡被非柜,刚从银行出来,问题在快进快出。之前买理财,其他行超限了,就转到建行买的,转进去就买了,卡里没留钱,系统扫到说什么洗钱风险自动封的。有快进快出被非柜的,先自己把流水去向明细打出来,截图打印都可以。只要自己的流水都是合法的,即便快进快出非柜又如何,就是刚正面,所有材料提供了不给解封的话,就当他们面打银监会电话,后面来了个领导,让我签字什么的就解了。再有就是社保卡金融账户和其他一类卡一样,该被封还是得被封。唉,被错杀是真特么恶心,那帮骗子真的司马,搞得现在用个卡都不安心,办个新卡更是麻烦

总结一下,系统暂停非柜面交易,原因是资金快进快出。到银行网点解封,需要打印流水以证清白。反馈到领导,持卡人本人签字。卡友在细节上没有过多描述,可能当时也是着急。第一位卡友描述的比较详尽,也能看出来,不同卡友在面对解封时候心态、情绪等等方面会有差异。

社区卡友湘韭菜


断卡行动之严厉,前所未闻之前都是在论坛上看各位被非柜,甚至还有部分坛友说不做违法的事情就不会,银行肯定不会无缘无故非柜你事实是,风控就是严到了tm都不认识的地步我有一张建行卡,这个月无缘无故被非柜,去网点一查居然是“涉du炸被限制非柜台业务xxxxx”这我可不能忍,我的这张卡开卡2年来流水也就不到20笔,每笔都是真实消费,不涉du更不炸,转账也是自己转自己的那种然后今天就去了开户行,让桂圆帮忙看看桂圆看了看我的流水记录,问了一笔“苏州盈天地xxxx公司”应该有建行app的人都知道这个是建行自己搞的1分钱参加活动的,其他流水他看完,自己都说你这卡绝对是误封,然后给我讲了什么情况可能被误封,比如大家都很谨慎的:半夜刷卡,快进快出等行为然后给我当场解封,我配合因为业务办理时间稍久,桂圆还向我吐槽,说省分行的风控太疯狂了,断卡行动经常各种非柜,有的人,刚开卡就非柜了,还有人,用农民工专户有凭据给农民工发工资,收到工资的人也被非柜了等等各种误封行为,他也很苦恼,碰到脾气好的不会计较,只会让解封,但一次两次的,总有脾气不好的,就挺难招架的,因为解封的整个流程还是要几分钟的,不像转账存款或者其他业务那么容易办,查流水核对情况是必然的,所以有些人脾气很差,他们就只能受着最后花了大概6分钟给我解封了,我用手机app办了业务,ok了没有办法,要不是要当工资卡用,我还真不想用建行了,这样太可怕了另外就是,因为我其他行都没问题,快进快出啥也都弄过,唯独封了建行,所以我还是挺担心以后的。唉,断卡行动,何时是个头,现在是在是太疯狂了,疯狂到可怕

总结一下,系统暂停非柜面交易,去银行网点;银行柜员也有情绪吐槽;6分钟时间解封完成。时间做了明确记录。对于后续卡友参考。

虽然只是最近非柜面交易案例中几个,希望对卡友有用。


首先 收到暂停非柜面交易短信,不要过于慌张,暴躁。


在社区发帖里面随便一搜,就会发现很多卡友,对于非柜面特别不理解,以至于情绪特别暴躁,而且第三位卡友分享中,柜员吐槽也说了,一般处理时间比较长,大概几分钟,很多人不明就里,直接怼柜员。

1638951250981075718.jpg


其次,解封需要去银行网点,根据银行要求带好解封资料,流水也好,用途也罢。这属于正常解封流程。不要认为是柜员故意刁难。


再次,及时查看被暂停非柜面交易原因,避免以后用卡再犯错误。


在和柜员办理业务中,可以多了解一下,自己卡被暂停非柜面的原因,以后有哪些需要注意,用卡规范是怎样的。毕竟咱们能知道怎么解封,也不想后续三天两头都来一趟银行。


最后,如果真要是解封不了,这种情况确实存在。暂时停用该卡。


确实银行工作人员回复无法解封,我们可以尝试不同时间段再来银行办理,换一个银行网点,如果这个卡确实要用,可以进行适当的投诉解决。不一定百分之百有效。如果暂时不用,就短时间先放抽屉里,换其他银行信用卡。不过在后续用卡要注意避免此前用卡行为。比如快进快出,洗钱、网du等非法行为。

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发表于 2021-12-8 20:46 来自手机 | 显示全部楼层
哈哈
农行悠然白3.2w~刷12笔免年费 , 工行医护无界白3w~刷5笔免年费, 邮储无界白2.5w~刷20笔免年费。
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发表于 2021-12-8 21:27 来自手机 | 显示全部楼层
今天工行卡非柜面,解封了
已有:工行30k 建行15k 民生12k 兴业10k 农行8k 华夏6k 广发5k
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钛金卡

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建党100周年

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发表于 2021-12-9 00:08 来自手机 | 显示全部楼层
好的
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钛金卡

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发表于 2021-12-9 00:16 | 显示全部楼层
真的太感谢楼主的热心追踪
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发表于 2021-12-9 00:20 | 显示全部楼层
fjsnkd 发表于 2021-12-8 19:24
有些事后台排查看你是低净值客户就非柜你。

你这也太阴谋论了,我认为不可能

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 楼主| 发表于 2021-12-9 09:03 来自手机 | 显示全部楼层
lirongbo 发表于 2021-12-09 00:16
真的太感谢楼主的热心追踪

多谢支持!哈哈哈
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 楼主| 发表于 2021-12-9 09:31 来自手机 | 显示全部楼层
顶一下
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发表于 2021-12-9 14:04 来自手机 | 显示全部楼层
有个疑问,比如建行,刚到账买理财都算快进快出吗?买在速盈里面也是建行内部吧,都算快进快出?
浦发:经典白12k

邮储:标准金19k

华夏:标准白19k

光大:车主白38k

工行:生肖白50K

建行:支付白58k

平安:标准白60K

招行:青年卡72K

中信:易卡白78K

兴业:行悠白96K
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 楼主| 发表于 2021-12-9 14:41 来自手机 | 显示全部楼层
甜甜的麦芽糖 发表于 2021-12-09 14:04
有个疑问,比如建行,刚到账买理财都算快进快出吗?买在速盈里面也是建行内部吧,都算快进快出?

一次不叫,是频繁才会被风控
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发表于 2021-12-9 14:56 来自手机 | 显示全部楼层
austuar 发表于 2021-12-09 14:41
一次不叫,是频繁才会被风控

刷星?
浦发:经典白12k

邮储:标准金19k

华夏:标准白19k

光大:车主白38k

工行:生肖白50K

建行:支付白58k

平安:标准白60K

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 楼主| 发表于 2021-12-9 15:19 来自手机 | 显示全部楼层

刷星要注意。
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发表于 2021-12-9 15:25 | 显示全部楼层
fjsnkd 发表于 2021-12-9 15:20
同一家银行名下资金互转是属于封闭性的不能算作可疑交易,比如说活期转定期。

可是那个nc风控模型会认为快进快出
本论坛菜卡王,12行额度98.8k。有谁比我低的,来辩
非柜限额招行1k。
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发表于 2021-12-9 15:40 来自手机 | 显示全部楼层

建行没必要那么麻烦,直接申就完了
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邮储:标准金19k

华夏:标准白19k

光大:车主白38k

工行:生肖白50K

建行:支付白58k

平安:标准白60K

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中信:易卡白78K

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发表于 2021-12-9 18:35 来自手机 | 显示全部楼层
austuar 发表于 2021-12-09 14:41
一次不叫,是频繁才会被风控

还有人敢定投吗?
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金卡

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发表于 2021-12-9 18:50 来自手机 | 显示全部楼层
感谢分享
宁波银行-30k
工商银行-25k
光大银行-24k 
平安银行-20k
招商银行-20k 
上海银行-12k
浦发银行-12k(准备销卡)
交通银行-05k(5年2k到5k,二卡电话调平)

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钻石卡

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发表于 2021-12-9 19:43 来自手机 | 显示全部楼层
一个银行名下卡太多,还是多个银行的卡太多
交通150k
广发137k
浦发86k
平安60k
招商44k
华夏41k
兴业38k
邮政26k
小贱21k
中行10k
工行3k




农行40k已销户
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发表于 2021-12-9 20:40 来自手机 | 显示全部楼层
刷信用卡进账的怎么解释?
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 楼主| 发表于 2021-12-9 22:15 来自手机 | 显示全部楼层
JerryWu1988 发表于 2021-12-09 19:43
一个银行名下卡太多,还是多个银行的卡太多

尽量一个银行一两张,也别太多银行,都是需要管理,花费精力的。
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 楼主| 发表于 2021-12-9 22:16 来自手机 | 显示全部楼层
JerryWu1988 发表于 2021-12-09 19:43
一个银行名下卡太多,还是多个银行的卡太多

一胎好还是三胎好?
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