上人行名单了

卡博特

kashen16871521 发表于 2021-09-16 12:03
楼主.我倒时有兴趣知你是怎么知道自己上了人行黑名单的,我的情况跟你也是一样,有好几张卡都非柜了,去银行解工作人员告诉我已经上了人行黑名单,只能销户取钱,不能解,还说其 ...

我的情况跟你差不多，也是银行说的

kashen16871521

卡博特 发表于 2021-9-16 13:58
我的情况跟你差不多，也是银行说的

刚刚去完邮政回来.说我的流水太大了,一个月一百个左右,问我干什么的,而且快进快出,我答是网贷来的,然后转给客户,叫我提供票据申请解冻,那不是扯蛋吗,还有张建行的不敢去搞了,看来没得救啦 ,十八张卡只剩三张卡可以用了,哎~~~

聖西羅榮耀

去开卡行，让他们向反诈中心申请解除，不申请等中心下名单基本不可能。收藏的理由已失效，开销户频繁一刀切，进高危名单。解除后，发现新开卡依然管控。除非断卡结束，反诈中心解散，应该是不可能了。

卡博特

聖西羅榮耀 发表于 2021-09-20 11:27
去开卡行，让他们向反诈中心申请解除，不申请等中心下名单基本不可能。收藏的理由已失效，开销户频繁一刀切，进高危名单。解除后，发现新开卡依然管控。除非断卡结束，反诈 ...

去开户行多次，开户行就说让我等ga的通知，明摆着就是不想弄，找它的上级行说只能找开户行，打95599最后就给了我一个主管电话让我联系他，联系的那个人正是我去网点协商的那个人，我问他别的银行都能去申报，怎么你们这就不行，他说农行就这规定，现在已经陷入死循环，真不知道该咋办了……另外问一下，进高危名单对以后有啥影响吗？是以后一辈子开卡都会被管控吗？还是一段时间内开卡会被管控？涉不涉及电子三类户？在异地也一样吗？

聖西羅榮耀

卡博特 发表于 2021-09-20 23:04
去开户行多次，开户行就说让我等ga的通知，明摆着就是不想弄，找它的上级行说只能找开户行，打95599最后就给了我一个主管电话让我联系他，联系的那个人正是我去网点协商 ...

现在是各行反馈，反诈中心下名单解除，不反馈不管。所以投诉银保监会，我要用卡，农行不反馈。进高危名单后，新开卡就不用想了。断卡行动未来常态，管控相当于永久了。本地肯定凉凉，异地开卡不确定。

卡博特

聖西羅榮耀 发表于 2021-09-21 18:25
现在是各行反馈，反诈中心下名单解除，不反馈不管。所以投诉银保监会，我要用卡，农行不反馈。进高危名单后，新开卡就不用想了。断卡行动未来常态，管控相当于永久了。本 ...

本地凉凉是指在哈市以后开不了卡还是能开卡但是开卡就会被管控啊？

kashen96640794

只要没有违规用卡，应该没什么大问题

聖西羅榮耀

卡博特 发表于 2021-09-22 07:47
本地凉凉是指在哈市以后开不了卡还是能开卡但是开卡就会被管控啊？

我见过反诈中心下的通知，说的是列入银行禁止开卡人员名单。如果银行有这功能，就不能开了，如果没有，还可以开。但中心收到开卡信息，又会下发银行限制，相当于凉凉。

卡博特

聖西羅榮耀 发表于 2021-09-22 12:48
我见过反诈中心下的通知，说的是列入银行禁止开卡人员名单。如果银行有这功能，就不能开了，如果没有，还可以开。但中心收到开卡信息，又会下发银行限制，相当于凉凉。 ...

如果找人的话能不能人工解除啊？现在真的是害怕

聖西羅榮耀

卡博特 发表于 2021-09-22 12:50
如果找人的话能不能人工解除啊？现在真的是害怕

够呛，这事挺严重，可能需要上面授权，一个人做不了。

卡博特

聖西羅榮耀 发表于 2021-09-22 12:59
够呛，这事挺严重，可能需要上面授权，一个人做不了。

之前我看好多人说高危名单如果5年左右没有违规操作就会自动解除，问银行也说没啥事儿，今天听你这么一说就更害怕了

卡博特

聖西羅榮耀 发表于 2021-09-22 12:59
够呛，这事挺严重，可能需要上面授权，一个人做不了。

现在如果给反诈打电话，和反诈中心对话，表示一下开销户频繁的原因，能不能行啊？我看你之前发过帖子，你也是哈市本地的吗？？

时间似深海36

你今年开了多少张卡 才这个样的 我都怕了

卡博特

kashen96612264 发表于 2021-09-22 15:18
你今年开了多少张卡 才这个样的 我都怕了

10几张，不到20张

聖西羅榮耀

卡博特 发表于 2021-09-22 13:01
之前我看好多人说高危名单如果5年左右没有违规操作就会自动解除，问银行也说没啥事儿，今天听你这么一说就更害怕了 ...

断卡行动的通知里说的是，涉案惩戒时间五年。高危名单并不是涉案，只不过频繁开销户，一刀切了，不让你再新开。这名单没时间，除非反诈中心撤销。我第一次被限制，写了收藏情况说明，解除后以为进了白名单，可以肆无忌惮开卡。哪里想到前段时间再次限制，一问，人家答复，收藏不好使，就是不让开卡了，再开辖区派出所找你。又不是三无人员，为了开卡，被派出所天天找犯不上。说到底，就是高危数据太多，他们没工夫天天把你从名单里摘出来再下发。你受限再申请解除，给他们增加工作量，他们嫌麻烦。这和当地政策松紧有关。

卡博特

聖西羅榮耀 发表于 2021-09-23 20:32
断卡行动的通知里说的是，涉案惩戒时间五年。高危名单并不是涉案，只不过频繁开销户，一刀切了，不让你再新开。这名单没时间，除非反诈中心撤销。我第一次被限制，写了收 ...

我现在苦恼的就是农行这块，每次打电话都一种说法，而且银行主管要向我索要特别多的个人信息，包括亲属的，说他们银行要核查，核查完了之后才能上报公安，我现在就不明白了现在核查不应该是公安的事情吗？他们银行怎么管那么宽？而且那个主管就认为我频繁开销户涉嫌违规违法，流水啥的都给她看了，她那意思就是说你涉嫌违规啥的，语气特别横，现在真的不知道怎么办了，打电话给反诈我又害怕本来没啥事，然后一问到哪可能说错啥了又惹上事儿，现在每天都在焦虑，实在不知道咋整了……

聖西羅榮耀

卡博特 发表于 2021-09-23 23:42
我现在苦恼的就是农行这块，每次打电话都一种说法，而且银行主管要向我索要特别多的个人信息，包括亲属的，说他们银行要核查，核查完了之后才能上报公安，我现在就不明白 ...

那你和我不一样，我纯开销卡，无交易，随便查，所以上报就能解。你有交易，银行认为可疑，想解除就得提供交易证明材料。这种情况主动权在他们手里。

卡博特

Mirac242 发表于 2021-09-14 10:12
打87660616查一下什么原因，需要提供什么来解除（你这种情况应该不用提供任何东西），我当时因为哈尔滨银行社保卡挂失两次产生两个废卡号，被系统检测到给我的中行卡管控了 ...

您好，我还想问下，你当时打87660616的时候那边态度好吗？我听他们说警官态度特别不好，而且会有专门的话术去对付咱，说如果咱说错了点什么话那麻烦事儿就更大了，你打了实际是这样吗？警官都询问了你什么呢？

Mirac242

卡博特 发表于 2021-09-26 00:05
您好，我还想问下，你当时打87660616的时候那边态度好吗？我听他们说警官态度特别不好，而且会有专门的话术去对付咱，说如果咱说错了点什么话那麻烦事儿就更大了，你打了 ...

还可以啊，态度还行

卡博特

Mirac242 发表于 2021-09-26 11:07
还可以啊，态度还行

如果直接和公安联系是不是就不用再去银行上报了？