遭遇电诈信用被封借记卡微信被封，苦啊

wyrecoba

     8月2日微信收了好友17000货款，27号接下午苏州银行电话，说给限额，没当一回事，过了一会，微信显示被隔壁城市帽子叔叔封了！宁波银行储蓄卡也被封了！然后打电话到隔壁城市派出所了解情况，去本地派出所异地协查了传了很多资料，过了几天微信能用了，但是银行不能用，苏州银行一天10000，浦发一天一万额度，宁波直接不能用了，找客户经理，或者去柜台解也没用，派出所说只封微信，没封银行卡！上个月月底去商场买东西，渣打50000刷不出，我以为限额没留意，刚才2100也不能刷，我想完了，然后冲话费几十块也冲不了！有至少30个银行的信用卡，现在也不知道封了我多少，借记卡就一个银行正常使用！      电诈真的是防不胜防。我就微信收了熟人17000.后来一路查资金来源，我都是第5手了！一个福建A卖木材的买了14万多的手表，付款给B,然后B这个钱问C进货，C收了钱，分批花掉了，C转了好多人，都封了！C转给D,然后D给我1万7的货款，我等于是E了，一条线上的人全被封了！D现实中的朋友，本人账户转我的钱，连转他钱的C我也是认识的，都是合法做生意的，我的微信被封，还好钱没扣走，真冤啊，收个货款都这样！生意都不用做了！这种储蓄卡，信用卡怎么解啊？宁波，苏州借记卡10多天了还没解卡！

wyrecoba

鷷鹅 发表于 2024-9-11 02:24
信用卡刷大额 大平台没什么问题的，渣打应该是故意搞你的了，来个随机抽查，要你提供发票什么的，就是一 ...

       渣打是在叔叔封我微信之前就给我冻结了，是说我套现，昨天看了下18万打7折126000额度了！客服说第一次打7折，以后再套可能就没E额度了!以前其他银行在大平台也经常收到不要套现的短信，也没在意，也没降低额度过！渣打让我提供的流水里面的确有自己套现的，个人小商户抬头！套一次就降了

wyrecoba

牛儿奔奔 发表于 2024-9-11 08:27
有种名词叫善意第三人，解应该能解，可能就是麻烦，成本太高。

本地城商行原本一天100万额度的，跟她烦了半个多月了，今天去柜台解了，30万一天额度，还有一个城商行一天5000额度都不给！投诉也没用

kashen97344946

这么严重吗

瑞小丰

你这已经上了名单，央行数据共享，所有银行都会连锁反应。去 银行投诉，信访投诉，银监会投诉，全部走一遍！

蓉城君哥

人行天桥 发表于 2024-09-10 17:02
有点天真无邪。银行现在没事都想封你，更何况你有事，那不得封死你。

哈哈，现在是这个环境

kashen95206927

蓉城君哥 发表于 2024-09-08 19:45
我不怎么信，只要你收的朋友的钱，资金来源说的通，就不会把你当成诈，骗犯。。。也不会封你全部的卡，而且据朋友说现在有新规定，哪张卡骗的钱，不连带其他清白卡 ...

难道还有其它的事？

kashen95206927

哆啦A梦888 发表于 2024-09-08 19:36
遇到这种事，只能认栽，因为是人行下的名单，所以所有金融机构都开始风控，唯一的办法就是投诉了，一个一个的来，你这样也非常的费时，我当初就是微信收了几十块钱，导致建 ...

微信收钱，为何封建设

牛儿奔奔

wyrecoba 发表于 2024-09-08 18:59
报了还给开证明了。派出所说只封微信，银行卡是银行风控到的。没用。倒霉

有种名词叫善意第三人，解应该能解，可能就是麻烦，成本太高。

zhd1121

反诈这种保护性封卡一个月

鷷鹅

wyrecoba 发表于 2024-09-10 14:48
收到信用卡，你一样要花出去，我大额基本上京东 国企 本地大商场抬头都经常给警告！

信用卡刷大额 大平台没什么问题的，渣打应该是故意搞你的了，来个随机抽查，要你提供发票什么的，就是一发即中，这一发刚好是你tx的一笔。

人行天桥

蓉城君哥 发表于 2024-09-08 19:45
我不怎么信，只要你收的朋友的钱，资金来源说的通，就不会把你当成诈，骗犯。。。也不会封你全部的卡，而且据朋友说现在有新规定，哪张卡骗的钱，不连带其他清白卡 ...

有点天真无邪。银行现在没事都想封你，更何况你有事，那不得封死你。

wyrecoba

鷷鹅 发表于 2024-9-10 13:02
现在收款 上商家码，收信用卡吧，起码随便他追溯。

收到信用卡，你一样要花出去，我大额基本上京东 国企 本地大商场抬头都经常给警告！

wyrecoba

老用户如狗 发表于 2024-9-10 09:29
一点儿不怨，无辜的老百姓都会中何况你这明显被查出有问题

我正儿八经老老实实做生意，怎么不冤，我微信收个1万多块钱，怎么知道他的钱有问题，我收了他的钱，我去买购物卡，卖购物卡的人要是被封，你说冤不冤，我收现实中人的货款，本人支付，本人实名的微信，我怎么能确保他的资金没问题！要不是去协查，我能够知道我是第5手吗？

鷷鹅

现在收款 上商家码，收信用卡吧，起码随便他追溯。

陈北玄

跑分活该

老用户如狗

一点儿不怨，无辜的老百姓都会中何况你这明显被查出有问题

kashen闪电侠

JNDDDDDDD 发表于 2024-09-09 09:18
反诈比诈骗更可怕

是的，更可恨，骗了大不了苦点还能重来，诈了连机会都难。

蓉城君哥

卡奴的逆袭路 发表于 2024-09-08 23:46
说是这样，但是其他行可以自行风控，合理合法

但是一般正规渠道的资金不会引起风控啊