农行卡不收不付冻结

kashen97018229 · 发表于 2023-7-19 23:20

上个月建行卡就被冻结了，去到柜台柜员问我这个什么什么支付公司是干嘛的，我讲不出来，只能说是套现，然后他就把我支出收伏额度降到一千，我一气之下就销卡取钱走了，今天农行卡又被冻结了，这可怎么办？多多银行卡都不够用啊，卡神们都没有这种情况的吗？

努力努力再努力努 · 发表于 2023-12-17 15:49

快进快出会被冻结吗

早日开上五菱宏光 · 发表于 2023-11-7 16:08

kashen06264372 发表于 2023-11-07 14:58
你和楼主说的完全不是一个情况。只给自己TX，属于违规，但是不违法。你那个涉嫌构成出租出借银行卡，有可能是帮信罪，而且现在只要是明知，故意，应知都算的。你 ...

还有就是我下午那会收到了银行的短信内容大致为您的尾号2318，已被ga机关认定为涉案账户，让我在三个自然日携带开户相关资料到建行网点核实

早日开上五菱宏光 · 发表于 2023-11-7 16:04

kashen06264372 发表于 2023-11-07 14:58
你和楼主说的完全不是一个情况。只给自己TX，属于违规，但是不违法。你那个涉嫌构成出租出借银行卡，有可能是帮信罪，而且现在只要是明知，故意，应知都算的。你 ...

那我这边到时跟ga坦诚相待？因为我初衷是去办理贷款结果成这样。这种情况不会把我坐黑屋吧

kashen06264372 · 发表于 2023-11-7 14:58

早日开上五菱宏光发表于 2023-11-7 11:58
我的情况是这样的，当时急切想办理贷款结果把银行卡和预留手机卡都给中介了，原因是当初办理的时候说卡的 ...

你和楼主说的完全不是一个情况。
只给自己TX，属于违规，但是不违法。

你那个涉嫌构成出租出借银行卡，有可能是帮信罪，而且现在只要是明知，故意，应知都算的。
你可以对GA说，不知道他们拿了你卡是在XQ，但是你确实把卡给别人去用了，至于他们拿了你卡，在做什么犯罪的事情，是应知。

去了GA，好好辩解下咯，不过你那个卡就算GA最后放过你，开户行这边肯定是不会让你继续用了。只能销卡走人。

数字蚂蚁 · 发表于 2023-11-7 12:41

支付公司有什么问题？支付公司跟银行一样也是领了央行颁发的牌照。

早日开上五菱宏光 · 发表于 2023-11-7 12:06

kashen06264372 发表于 2023-11-07 11:14
如果银行要你去FZ中心，你就去。GA一看流水明细，压根不管的，如果你只是自己的信用卡资金到自己借记卡，又从自己借记卡回流自己信用卡。GA不会惩戒或者管控你的。至 ...

我问ga原因对方说不方便在电话里说让我务必明天回去，现在心里很发慌！听口气事态比我想象的要复杂很硬气的跟我说的

早日开上五菱宏光 · 发表于 2023-11-7 12:04

kashen06264372 发表于 2023-11-07 11:14
如果银行要你去FZ中心，你就去。GA一看流水明细，压根不管的，如果你只是自己的信用卡资金到自己借记卡，又从自己借记卡回流自己信用卡。GA不会惩戒或者管控你的。至 ...

今天ga给我来电话前段时间一直联系不上我没办法通过我父亲才联系到我，并且让我明天最后的期限去

早日开上五菱宏光 · 发表于 2023-11-7 12:02

kashen06264372 发表于 2023-11-07 11:14
如果银行要你去FZ中心，你就去。GA一看流水明细，压根不管的，如果你只是自己的信用卡资金到自己借记卡，又从自己借记卡回流自己信用卡。GA不会惩戒或者管控你的。至 ...

查了转账记录在晚上半个小时之内频繁转存和转账合计十三万。卡直接不收不付冻结了。

早日开上五菱宏光 · 发表于 2023-11-7 12:01

kashen06264372 发表于 2023-11-07 11:14
如果银行要你去FZ中心，你就去。GA一看流水明细，压根不管的，如果你只是自己的信用卡资金到自己借记卡，又从自己借记卡回流自己信用卡。GA不会惩戒或者管控你的。至 ...

我就冲昏头脑给邮寄过去了，结果银行卡直接不收不付冻结，后来我补办了手机卡登录了手机银行，

早日开上五菱宏光 · 发表于 2023-11-7 11:58

kashen06264372 发表于 2023-11-07 11:14
如果银行要你去FZ中心，你就去。GA一看流水明细，压根不管的，如果你只是自己的信用卡资金到自己借记卡，又从自己借记卡回流自己信用卡。GA不会惩戒或者管控你的。至 ...

我的情况是这样的，当时急切想办理贷款结果把银行卡和预留手机卡都给中介了，原因是当初办理的时候说卡的流水达不到要求

kashen06264372 · 发表于 2023-11-7 11:14

本帖最后由 kashen06264372 于 2023-11-7 11:19 编辑

早日开上五菱宏光发表于 2023-11-7 10:41
我被传话了怎么说呢

如果银行要你去FZ中心，你就去。GA一看流水明细，压根不管的，如果你只是自己的信用卡资金到自己借记卡，又从自己借记卡回流自己信用卡。GA不会惩戒或者管控你的。

至于借记卡的开户行，有个逻辑，TX是被动收款，打款方是有收单牌照，正规机构，通过人行通道打款，和你开户行有个P关系。本身确实没关系，但是如果开户行已经知道你在TX，你也承认了，那么信贷资金流入这个卡是违规行为。那就要管控了，限额或者非柜都有可能。

kashen06264372 · 发表于 2023-11-7 11:11

本帖最后由 kashen06264372 于 2023-11-7 11:12 编辑

你弄个电子二类卡，直接手机APP上自助申请，然后去网点核身，然后这个卡，就可以接受其他人或者机构打款进来了，每天最多1万，1年最多20万。年额度快满了，你就注销这个电子二类卡。再用其他银行的电子二类卡，循环往复。如果还要弄第一家的电子二类卡，最好要在第一家注销后满了1年再自助申请就是了。