转个账都要如履薄冰

kakacard

转个账都要如履薄冰

前天，我的平安银行理财经理联系我，说是接到上面的通知，需要核实我的一些转账信息。


大意是说，最近半年内，我有多笔大额资金进出，要我作一些说明，并且要补充我的单位资料。


这些转账许多发生在0点前后，对于银行来说，显得不“正常”，所以来询问我原因及用途，我就说，白天工作忙，来不及转账，来回转账的都是自己的直系亲属，为了薅各个银行的羊毛发生的转账行为，晚上刷抖音很晚了才想起来转账，而且0点前后可以突破每日转账限额。这样的理由也不知道银行接受不接受。


问到我的单位，我说了几个，都是企查查无法查询的，后来我说，登记成“无业”不好么，理财经理就没有答复我了。


后来我回头想想，银行现在过于谨慎了，深夜转账等操作会被误解成非正常金融行为。以后我操作的时候，还要规避一下特殊时段，以免瓜田李下。


最过分的一次是，2年前，我的同事给我转过2次5砖，居然也没有招商银行风控询问，太风声鹤唳。


对于这种事情，我问过银行的同学，说这是银行内部的反洗钱或反电炸、网D风控，并非是警方通报。
如果以后还接到这种询问，我就不会这么认真答复了，要怼回去，大不了销户换一家。

kashen97129399

来回转账的都是自己的直系亲属

kakacard

kashen97113323 发表于 2022-10-05 00:58
这样的理由也不知道银行接受不接受

管她接受不接受，反正到现在她也没敢非柜我。

kashen00006294

二年前，断卡行动还没有这么变态，所以会松很多。