上人行名单了

卡博特

坐标0451，这边从5月末开始就便成了高风险区，ga反诈管控特别严，当时还没意识到问题的严重性（曾经有一段时间打算收手不开卡了）但最后还是没忍住，继后又开了5-6张卡，随后到银行一查，发现自己已经进入了人行的高危人群名单，这回真的是吓到了……问下各位大佬们，进了这个名单是永久的吗？还是过段时间没有可疑行为就自动解除了？现在真的是好后悔，开卡一时爽，被冻结之后便后悔……
补充一下：本人正规使用卡片，被冻结的原因是因为开销卡频繁，并没有用卡做过任何超出法律界限的事情
最后还想咨询一下，本人农行卡因为上述原因被管控（不收不付全额冻结），冻结部门是市ga反诈，农行给开户行打过电话，他们联系了ga，说是在ga调查过后由他们解除，我问了网点说用不用申报，他们说不用，我想问一下各位老哥们有没有农行卡因此被风控的处理流程，因为开户行是个分理处，他们的处理方式不仅跟其他银行不一样，怀疑是按照涉案账户的处理方式走的，说是自动会解，问下这种情况不上报会自动解吗？？

NonhyeonroExp

kashen96139hhgv 发表于 2021-09-13 18:46
东北正常 不是我地域黑  东北人往外走也是有原因的

全国哪不都一样啊，换汤不换药，或者精致化一番。除非东北去日韩

kashen96815159

根本不是人行名单，是当地反诈通过比对开卡数出的名单

血拼小魔女

励志收藏每一张卡 发表于 2021-9-13 13:04
上次论坛不是有个大佬也是这种情况吗 和警官谈心说明是收藏卡片要办很多卡被从“黑名单”移到“白名单”

这怎么找到警官的？有原帖吗？我去找大佬咨询下

Mirac242

卡博特 发表于 2021-09-26 11:11
如果直接和公安联系是不是就不用再去银行上报了？

银行给你申请解除，然后他们给银行发类似允许解除的函，然后你再去解除，你得和银行还有ga两头都联系，问具体怎么做

Mirac242

卡博特 发表于 2021-9-26 11:11
如果直接和公安联系是不是就不用再去银行上报了？

你自己询问管控原因，解除需要什么材料，然后给开户行打电话，让开户行跟他们联系申请解除，FZ中心给开户行发解除函，你到时候带着需要的材料过去，开户行给你处理后续，如果没有从FZ中心拿到解除函，开户行也不会给你解除的

卡博特

Mirac242 发表于 2021-09-26 11:07
还可以啊，态度还行

如果直接和公安联系是不是就不用再去银行上报了？

Mirac242

卡博特 发表于 2021-09-26 00:05
您好，我还想问下，你当时打87660616的时候那边态度好吗？我听他们说警官态度特别不好，而且会有专门的话术去对付咱，说如果咱说错了点什么话那麻烦事儿就更大了，你打了 ...

还可以啊，态度还行

卡博特

Mirac242 发表于 2021-09-14 10:12
打87660616查一下什么原因，需要提供什么来解除（你这种情况应该不用提供任何东西），我当时因为哈尔滨银行社保卡挂失两次产生两个废卡号，被系统检测到给我的中行卡管控了 ...

您好，我还想问下，你当时打87660616的时候那边态度好吗？我听他们说警官态度特别不好，而且会有专门的话术去对付咱，说如果咱说错了点什么话那麻烦事儿就更大了，你打了实际是这样吗？警官都询问了你什么呢？

聖西羅榮耀

卡博特 发表于 2021-09-23 23:42
我现在苦恼的就是农行这块，每次打电话都一种说法，而且银行主管要向我索要特别多的个人信息，包括亲属的，说他们银行要核查，核查完了之后才能上报公安，我现在就不明白 ...

那你和我不一样，我纯开销卡，无交易，随便查，所以上报就能解。你有交易，银行认为可疑，想解除就得提供交易证明材料。这种情况主动权在他们手里。

卡博特

聖西羅榮耀 发表于 2021-09-23 20:32
断卡行动的通知里说的是，涉案惩戒时间五年。高危名单并不是涉案，只不过频繁开销户，一刀切了，不让你再新开。这名单没时间，除非反诈中心撤销。我第一次被限制，写了收 ...

我现在苦恼的就是农行这块，每次打电话都一种说法，而且银行主管要向我索要特别多的个人信息，包括亲属的，说他们银行要核查，核查完了之后才能上报公安，我现在就不明白了现在核查不应该是公安的事情吗？他们银行怎么管那么宽？而且那个主管就认为我频繁开销户涉嫌违规违法，流水啥的都给她看了，她那意思就是说你涉嫌违规啥的，语气特别横，现在真的不知道怎么办了，打电话给反诈我又害怕本来没啥事，然后一问到哪可能说错啥了又惹上事儿，现在每天都在焦虑，实在不知道咋整了……

聖西羅榮耀

卡博特 发表于 2021-09-22 13:01
之前我看好多人说高危名单如果5年左右没有违规操作就会自动解除，问银行也说没啥事儿，今天听你这么一说就更害怕了 ...

断卡行动的通知里说的是，涉案惩戒时间五年。高危名单并不是涉案，只不过频繁开销户，一刀切了，不让你再新开。这名单没时间，除非反诈中心撤销。我第一次被限制，写了收藏情况说明，解除后以为进了白名单，可以肆无忌惮开卡。哪里想到前段时间再次限制，一问，人家答复，收藏不好使，就是不让开卡了，再开辖区派出所找你。又不是三无人员，为了开卡，被派出所天天找犯不上。说到底，就是高危数据太多，他们没工夫天天把你从名单里摘出来再下发。你受限再申请解除，给他们增加工作量，他们嫌麻烦。这和当地政策松紧有关。

卡博特

kashen96612264 发表于 2021-09-22 15:18
你今年开了多少张卡 才这个样的 我都怕了

10几张，不到20张

时间似深海36

你今年开了多少张卡 才这个样的 我都怕了

卡博特

聖西羅榮耀 发表于 2021-09-22 12:59
够呛，这事挺严重，可能需要上面授权，一个人做不了。

现在如果给反诈打电话，和反诈中心对话，表示一下开销户频繁的原因，能不能行啊？我看你之前发过帖子，你也是哈市本地的吗？？

卡博特

聖西羅榮耀 发表于 2021-09-22 12:59
够呛，这事挺严重，可能需要上面授权，一个人做不了。

之前我看好多人说高危名单如果5年左右没有违规操作就会自动解除，问银行也说没啥事儿，今天听你这么一说就更害怕了

聖西羅榮耀

卡博特 发表于 2021-09-22 12:50
如果找人的话能不能人工解除啊？现在真的是害怕

够呛，这事挺严重，可能需要上面授权，一个人做不了。