正式的银行卡的尽职调查，限制规则

kashen96386758

      明年正式生效，最核心的就是尽职调查以及常规的一些限制性的措施。当然说的很清楚，没说让你死限额，甚至对好人限额。措施与结果是成正比的。
     如果我是好人，你对我限制，难道道德绑架？可笑至极

努力推小娇

等E大佬来解读

kashen96386758

当然新开卡肯定会限额，这个就看你有多少钱的问题，或者说你的需求【说的很清楚，不能影响必需】要与当前的措施成正比。  当然动老卡——必须经过客户同意，或者客户存在重大异常交易，且有客观的相关证明材料经有权部门认定

Ethan0805

也不用视这个为洪水猛兽，也不要乱说什么银行有更多倚仗来限额，这个是对现行金融市场的完善，只要自身没问题，这是对履行金融服务双方的一个规范，银行不能单方面来决定限额和采取措施，合理怀疑都是需要有足够证据让权威部门审核评判的，即便新卡，你能完善证明自己是个好人且有人给你背书，高限额并不难

猫粮猫砂

Ethan0805 发表于 2024-11-09 12:37
也不用视这个为洪水猛兽，也不要乱说什么银行有更多倚仗来限额，这个是对现行金融市场的完善，只要自身没问题，这是对履行金融服务双方的一个规范，银行不能单方面来决定限 ...

所以如何证明自己是个好人，才是问题的关键

kashen96386758

猫粮猫砂 发表于 2024-11-09 13:17
所以如何证明自己是个好人，才是问题的关键

先去开一个无犯罪记录证明

kashen96386758

猫粮猫砂 发表于 2024-11-09 13:17
所以如何证明自己是个好人，才是问题的关键

用其他的卡来证明其他的卡，从而证明你是好人

kashen96386758

失败的卡界大佬 发表于 2024-11-09 13:22
你这个说的是没有问题，关键是银行现在的实际做法就是把几乎所有人视为了坏人，除了长期定存的客户，他们认为没有风险，其他类型客户但凡流水活跃一点他们就会采取管控 ...

你用其他卡的行为记录来证明你的行为的合规性

Ethan0805

猫粮猫砂 发表于 2024-11-09 13:17
所以如何证明自己是个好人，才是问题的关键

我不担心啊，我有公安，消防，社区的认证

爱卡的陶小姐

Ethan0805 发表于 2024-11-09 12:37
也不用视这个为洪水猛兽，也不要乱说什么银行有更多倚仗来限额，这个是对现行金融市场的完善，只要自身没问题，这是对履行金融服务双方的一个规范，银行不能单方面来决定限 ...

所以还是自身得够硬才行

kashen96353481

规则还是要越来越完善

橙子在独自行走

反洗钱和反DZ是两码事啊，最后执行的时候还是会落得一个“为了你好”

百行卡魔

银行这个以营利为目的的市场主体，都有权力和义务让公民自证清白，这是社会倒退的具体体现，更是经济坏死的前兆。呵呵！

kashen96440433

讲道理有用，要法律干嘛？

神奇的兔子

中枪了 发表于 2024-11-9 11:39
我前天就被大妈调成一类五级账户了，日限额5k

这个几级是啥用处

神州陆沉

上有政策，下有对策。