建行二类卡被非柜

kashen97157679

二类卡被非柜了，问了客服不知道原因。20231220非柜的，最后一笔流水是2023720的，但是是网贷的退息，转过来就转到微信上去了，5个月之后非柜了。这种一般是为什么非柜？今天我拿建行的一类卡给非柜的二类卡赚钱，会不会也把一类卡非柜。一类卡还准备当工资卡呢。

kashen93393012

应该是不留余额快进快出中风控模型了，银行很忌讳入账后转出到微信的

醒来亦是梦

我也觉得跟楼上的猜测一样，快进快进的模型，你刚到一笔账，马上转出去了，我之前工行就是刚刚存进去没两分钟就转给供货商，然后被风控以疑是金融诈骗非柜了。

kashen97157679

醒来亦是梦 发表于 2024-03-10 15:14
我也觉得跟楼上的猜测一样，快进快进的模型，你刚到一笔账，马上转出去了，我之前工行就是刚刚存进去没两分钟就转给供货商，然后被风控以疑是金融诈骗非柜了。 ...

可是非柜的时候距离我上次转账已经5个月了，你是过两天被非柜的吗？

kashen97157679

kashen93393012 发表于 2024-03-10 12:31
应该是不留余额快进快出中风控模型了，银行很忌讳入账后转出到微信的

我留了0.41元。时隔5个月非柜有点不解。不会是我5个月没有任何流水吧？1年就4笔交易。

kashen97320993

醒来亦是梦 发表于 2024-03-10 15:14
我也觉得跟楼上的猜测一样，快进快进的模型，你刚到一笔账，马上转出去了，我之前工行就是刚刚存进去没两分钟就转给供货商，然后被风控以疑是金融诈骗非柜了。 ...

现在用卡都这么难了吗

醒来亦是梦

kashen97157679 发表于 2024-03-10 15:50
可是非柜的时候距离我上次转账已经5个月了，你是过两天被非柜的吗？

是的，过几天还是凌晨突然发了一条短信给我..

kashen93393012

kashen97157679 发表于 2024-03-10 15:52
我留了0.41元。时隔5个月非柜有点不解。不会是我5个月没有任何流水吧？1年就4笔交易。

可能当时风控模型可能还没建立，最近才弄风控模型，也跟没流水有关，你快进快出后直没交易，

kashen97157679

kashen93393012 发表于 2024-03-10 19:11
可能当时风控模型可能还没建立，最近才弄风控模型，也跟没流水有关，你快进快出后直没交易，

有可能，平时不用这张卡。