关于反诈法条文内容的了解

rhkp

现在很多银行擅自限额，客户投诉银行以后，银行会拿反诈法第十五条的条文内容来推卸责任，第十五条是这么说的“银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。”诸位看看这里面的“采取相应风险管理措施”是怎么理解的？诸位可以各抒己见。

梦里挑灯看剑

解释权在别人那

rhkp

梦里挑灯看剑 发表于 2023-10-29 00:34
解释权在别人那

解释权在谁手里？

kashen00006294

银行一般是分级管理，开卡时，只提供身份证的提供一个限额额度区间，提供了身份证以及辅助资料的，又是另外的区间。。。

血曜苍穹

rhkp 发表于 2023-10-29 01:00
解释权在谁手里？

反正不在你我手里，官字两张嘴

kashen96159789

执行就完了

路明妃

害，限额也就是线上限额，线下柜台取款总是不能的，线下取款都限额我会无休止的投诉

HTZQWXYYB

rhkp 发表于 2023-10-29 01:00
解释权在谁手里？

在陈清泉那

rhkp

kashen97284135 发表于 2023-10-29 09:05
害，限额也就是线上限额，线下柜台取款总是不能的，线下取款都限额我会无休止的投诉

问你取款用途，要是你不说，不给你取。

路明妃

rhkp 发表于 2023-10-29 11:37
问你取款用途，要是你不说，不给你取。

取款用途？买车，买房，治病，投诉也不要单一的只打银行电话投诉

路明妃

rhkp 发表于 2023-10-29 11:37
问你取款用途，要是你不说，不给你取。

vx公众号、手机银行、网上银行、电话、邮箱、银保监会、人行通通投诉几次，邮箱用英文投诉，几个境外邮箱都投诉一次，

路明妃

rhkp 发表于 2023-10-29 11:37
问你取款用途，要是你不说，不给你取。

全部加起来都投诉60～70次了，银行网点是吃不消这么多投诉的，正常人没有犯罪记录银行卡从未冻结，网点不能阻拦开卡

rhkp

kashen97284135 发表于 2023-10-29 13:26
全部加起来都投诉60～70次了，银行网点是吃不消这么多投诉的，正常人没有犯罪记录银行卡从未冻结，网点不能阻拦开卡 ...

浙江就是这么做的。

路明妃

rhkp 发表于 2023-10-29 14:18
浙江就是这么做的。

……你该不会留有案底吧？我差点忘了留有案底的人多的很，都是因为贪心把银行卡搞成冻结、止付性支付的，被公安司法冻结的也不在少数

路明妃

兄弟如果因为贪心触发银行风控、被公安司法冻结、止付性支付…你取钱比西天取经还难，谁让你留了案底呢？

kashen06264372

kashen97284135 发表于 2023-10-29 09:05
害，限额也就是线上限额，线下柜台取款总是不能的，线下取款都限额我会无休止的投诉

有的小银行，是设置一个当日出金总额，包括你 手机银行APP转出，微信支付宝支出，ATM取现或者转出，柜台取现或转出，只要是流出金额，都算进去的，设置一个比如每天累计最高5万的限额。
你可以销卡，那就允许你当场把所有的钱取走，不受到5万限额。可都销卡了，就没有下次业务了。

余慈小趴菜

一刀切

余慈小趴菜

受教了