撸毛撸到坐牢？这几个细节你一定要知道？

凯撒说卡 · 发表于 2021-10-15 17:34

昨天一则新闻火爆了卡圈！

关键词：非法经营、商户收款码、非法套现、百亿元！
起因为人民银行发觉江都人A先生、扬州广陵人B先生的银行账户异常活跃。随即报警！
调查发现，此二人为普通工薪阶层，每月有较为稳定的数千元收入，但两人名下的银行卡每月的出入金额都在数百万元以上，与各自的收入水平明显不符。
原来这二人在工商部门注册免交易手续费的收款二维码，，同时二人申请了大量的信用卡，用家人的名义办理了多个工商执照，再申请了多个商户收款二维码，扫码套取大量现金，隔几天再将现金还进信用卡，反复扫码“消费”。

这岂不就是卡圈传说中的零费率DLB吗？
怪不得近期交行周周刷活动良性不少，是不是和这二人落网有关系?

他们表示，疯狂“消费”达到一定额度以后，银行会返现。比如，某银行规定，该行信用卡一个月消费80万元，可以获得8000元的现金返利；消费换来的积分还可以换飞机票以及宾馆客房，两人外出经常乘坐头等舱，对于积分可以换取的高档酒店客房，二人往往预定后再以折扣价格在网上抛售，从而获利。
掌握大量证据后，警方对二人立案侦查。
返现8000元是去年平安银行的活动！

凯撒当时也给大家简单介绍过，数据巨大、所以凯撒并不建议大家参与！
平安返现活动翻车，不是秋后算账，而是直接赖账！

不过某些大老板战果还是可以的，也有少数朋友翻车。

现金返利、头等舱、高档酒店套房抛售获利。
估计不少凯撒的粉丝已经对号入座，瑟瑟发抖了，这些东西大家应该都没少撸！
接着说回该案件，经过警方的调查，发现并不是AB两人，后面还有CDE，原来是一个团队。

最后这个团队拔出了一共15人。

一人TX金额就达到10亿之多。

看到上图是不是有不少大家熟知的卡面？

理论上这个团队违反了刑法第二百二十五条【非法经营罪】，具体得吃多年牢饭还未知，凯撒也会持续关注！

当然，吃几年牢饭不是关键，我们应该透过现象看本质，该案件的重点在哪里？

凯撒认为重点有两个：

1、零费率
银行不是慈善机构，也不是弱势群体，银行需要的是利润的增长！

而零费率触及到这一点，这个团伙零费率撸资金和羊毛，而且还是在目前地主家也没有余粮的经济状态下，银行岂能容你放肆！
2、数据巨大
其实有不少凯撒的粉丝也在悄悄的撸，这种上不得台面的操作自己私下小小弄一下还不要紧，但是这伙人不仅弄起了团队，还规模化运营！

用WOW里面的一句经典台词解释：你们这是自寻死路！

我们不仅仅是要看热闹，找到重点以后，是不是应该给大家几个重点提示呢？

重点提示来了：

1、结算卡选择
近几年断卡行动以来，各行针对资金数据有了更为严格的监管，尤其是商业银行。

相对来说四大行及一些本地农商小银行相对好一些，可以选择。
2、分批结算
风控大多会从金额开始的，比如上述就是先发现金额巨大然后才开始调查。
所以可以选择多个结算通道。
3、钓鱼活动规避
去年平安8000返现凯撒没有参加，像这类动不动需要消费大几十万的活动，建议避而远之。
总体来说建议大家合理用卡，不使用低费率或者零费率，尽量规避一些不合规的小动作。
不要把银行当做冤大头来看，也可以适当分期和银行建立良好的合作关系，提高自己的资质，让银行高看一眼，保持一个平衡才是关键。
那么问题来了，你对用卡什么建议吗？可以在评论区留言探讨！